La gestione del patrimonio dopo il decesso comprende l’amministrazione di beni, debiti e obblighi fino alla distribuzione finale ai beneficiari. La procedura si applica sia con sia senza testamento e, anche in presenza di un testamento valido, il processo è raramente immediato o semplice.

Nei giorni successivi al decesso, è essenziale registrare la morte, ottenere il certificato di decesso, individuare il testamento, identificare l’esecutore e i beneficiari e proteggere immobili e beni personali per garantire la sicurezza del patrimonio.

Prima di gestire il patrimonio, è necessario ottenere l’autorizzazione del tribunale presentando un quadro completo dei beni del defunto. I tempi si allungano se la documentazione è incompleta o se il patrimonio è complesso.

Il tribunale rilascia un decreto di successione in presenza di testamento oppure di lettere di amministrazione se il testamento manca o non è stato trovato. Solo dopo questo passaggio esecutori o amministratori possono gestire legalmente il patrimonio.

Prima della distribuzione ai beneficiari, il patrimonio deve saldare i debiti, coprire le spese e sostenere i costi di amministrazione. Per questo motivo, le distribuzioni non sono immediate.

Una volta estinti i debiti e le spese, il patrimonio residuo viene assegnato ai beneficiari. Se esiste un testamento, la divisione segue le sue disposizioni; in assenza, gli eredi sono individuati secondo le norme sulla successione legittima delle Bermuda, che prevedono diversi anni di tempo per la conclusione.

L’assenza di una strategia patrimoniale adeguata può comportare spese impreviste e ritardi significativi per i familiari nel ricevere quanto dovuto.

Queste difficoltà sono spesso evitabili. Un testamento chiaro e aggiornato, insieme a una documentazione ordinata, può ridurre in modo significativo sia le spese sia il disagio emotivo.

La gestione del patrimonio è inevitabile, ma non deve essere complessa. Redigere un testamento accurato, aggiornarlo quando necessario e informare i propri cari della posizione dei documenti può fare una grande differenza.

In sostanza, una pianificazione patrimoniale efficace non riguarda solo le procedure, ma mira soprattutto a liberare i familiari da difficoltà inutili.